Что такое стейкинг в DeFI

Прошлый год характеризовался стремительным ростом сегмента децентрализованных финансов. Как известно, DeFi дают возможность каждому пользователю получать доступ к децентрализованным финансовым услугам через смарт-контракты.

В свою очередь стейкинг является процессом, согласно которому пользователи блокируют или удерживают финансы в криптокошельке для того, чтобы поддержать функционирование блокчейна с алгоритмом PoS, что приводит к пассивному получению прибыли в децентрализованной финансовой системе. 

Существует несколько видов стейкинга в DeFi.

Виды DeFi-стейкинга

  • Майнинг ликвидности. Владелец токена может предоставить его другому участнику на определенный промежуток времени, и взамен он получает награду по плавающей или фиксированной ставке.
  • Выдача кредитов. На некоторых площадках предоставляется право выдать кредит под залог криптовалюты. Причем заработать может как тот, кто выдает кредит, так и тот, кто его получает. Это обусловлено тем, что кредитные сделки генерируют дополнительные токены. 

Стандартный и DeFi-стейкинг: отличия

В стандартном стейкинге вознаграждение выплачивается блокчейном, за то, что хранятся средства на кошельке. Посредники не принимают никакого участия в процессе. 

Рассчитывается определенный промежуток времени, который может длиться и несколько недель и более. Также PoS предоставляет гарантию на доход, риск заключается только в том, что может упасть курс токена. 

Еще необходимо запускать собственный узел валидатора или отдавать не менее 5 процентов прибыли другому валидатору. Стандартный PoS дает возможность получить максимум 10 процентов годовых. 

DeFi-стейкинг

В DeFi-стейкинге присутствуют контрагенты. Это может быть, как частное лицо, так и юридическое. Они приобретают токены от пользователя под определенный процент. 

Безопасность всех сделок обеспечивает смарт-контракт.

От DeFi-стейкинга больше прибыль, порох входа ниже, % начисляют каждые сутки, и их можно реинвестировать.  

DeFi-стейкинг позволяет заработать гораздо больше, но и риски тоже есть, впрочем, это касается большинства сделок сферы фондового и криптовалютного рынков.

Риски

В редких случаях могут возникать технические ошибки в функционировании смарт-контрактов. Это может привести к тому, что ликвидность может снизиться за короткий промежуток времени.

Из-за значительно возросшей популярности DeFi платформ, несколько выросла нагрузка на блокчейн Ethereum. Однако, это не критично, поскольку сеть постоянно обновляется, и последнее обновление помогло стать Ethereum дефляционным. Есть у него и масштабирование второго слоя, что позволяет сети успешно функционировать.  

Нельзя исключать действия киберпреступников. Но если компания-разработчик постоянно обновляет протоколы безопасности, вкладывает в них средства, регулярно осуществляет аудит, тогда риск взлома сведен к минимуму. 

Конечно же есть площадки, которые сознательно вводят неопытных пользователей в заблуждение, обещая им высокую доходность, предлагая бессрочный, выгодный кредит. На самом деле проекты, которые предлагают десятки и сотни % в год, чаще всего являются мошенническими. К сожалению, подобных проектов становится все больше, поэтому нужно тщательно изучать техническую документацию площадки, не верить обещаниям огромной прибыли, просматривать историю и опыт разработчиков, где был листинг у токенов площадок, какие разработки уже были введены и т. д. 

Также не стоит забывать и о том, что криптовалюты волатильны, хоть и в разной степени, и есть риск получить крайне малую прибыль, или же вовсе остаться без нее.

Какие активы используются в DeFi-стейкинге.

Почти все протоколы функционируют со следующими криптовалютами. Это Bitcoin, ETH, BNB, USDT, CAKE и другие. Чтобы использовать прочие активы, задействуются посредники, такие как Binance и другие площадки. К примеру рассмотрим DeFi-стейкинг проводится на Binance.

DeFi-стейкинг на Binance

Свою DeFi площадку Binance оформила год назад. Изначально выбор криптовалют был ограничен, сейчас же можно вкладывать Биткойн, ETH, Binance Coin, Tether и прочие активы. 

На Binance, когда выбирается токен и сервис, показывается минимальная сумма, срок ставки, предполагаемый доход в год. Наиболее значительный % предлагается по HARD – он составляет 10 процентов, и наиболее маленький по ETH, он равен 1,7%.

Когда добавляется актив, то указывается еще тип ставки, сумма блокировки, и, если все нормально, тогда подтверждается покупка. Статистика отслеживается в Earm-кошельке. Как правило, обрабатываются заявки в течение дня.

Сервис, представленный на Binance, дает возможность понять, как функционирует стейкинг такого типа, и приобрести необходимый опыт работы с инвестициями. Однако, из-за участившихся проблем с работой биржи, переходом в централизованный тип управления, риском стать жертвой крупной бизнес-машины, рекомендуется использовать частные площадки, которые работают именно в сегменте DeFi. Например, в BaksDAO.

BaksDAO

BaksDAO – это DeFi платформа, предлагающая пользователям решения в области кредитования и инвестирования. Пользователи могут получить бессрочный кредит с минимальным % под залог криптоактива. Клиенты могут взять займы в стейблкоине BAKS, обеспечив его залогом в той или иной криптовалюте. Это может быть Биткойн, USDT, ETH. 

Кроме этого, можно хранить актив с начислением % на вклад. В данном случае также функционирует DeFI- стейкинг. Клиент хранит токены на площадке, обеспечивая работоспособность блокчейна и ликвидность для заемщиков. Каждая из сторон получает выгоду. Площадка масштабирует сеть, и вкладчики получают пассивный доход. 

От чего зависит доход DeFi-стейкинга

 На прибыль влияют сразу несколько переменных, от стратегии вложения средств, платформы, общей ситуации на рынке, опыта инвесторов, и так далее. В любом случае это пассивный доход, и в чем-то его можно сравнить с депозитом в банке.

Заключение

В итоге можно отметить, что стейкинг позволяет пользователям получить значительный доход в несколько десятков процентов. Это хороший ход для тех, кто взвешенно и последовательно относится к своим инвестициям в криптовалюту. Сектор DeFi открывает новые возможности в цифровых финансах, которыми, необходимо пользоваться.

21210cookie-checkЧто такое стейкинг в DeFI